Barmenia Lebensversicherung
Die Barmenia bietet je nach Bedarf die passende Lebensversicherung oder Absicherung für Angehörige an. Mit der kapitalbildenden Lebensversicherung oder einer fondsgebundenen Lebensversicherung kann Kapital für eine private Altersvorsorge angespart werden. Die Risikolebensversicherung „PreRisk“ sichert die Hinterbliebenen für den Fall des eigenen Todes ab und leistet zudem auch bei schweren Erkrankungen.
Die Lebensversicherungen der Barmenia wurden in den letzten Jahren mehrmals getestet und konnten dabei mit durchaus positiven Ergebnissen aufwarten. Auch in 2019 unterzog sich die Barmenia Lebensversicherung einem Test und landete dabei unter den Top 8-Platzierungen. Es gibt natürlich noch zahlreiche andere relevante Versicherungsunternehmen, die eine Lebensversicherung anbieten. Sie können sich hier bei uns gerne kostenlos und unverbindlich einen Vergleich erstellen lassen.
5 Sterne Bewertung der Barmenia Lebensversicherung in 2019
Im Mai 2019 ließ das Wirtschaftsmagazin Capital verschiedene fondsgebundene Lebensversicherungen testen. Die Prüfung ließ die Capital vom Analysehaus Morgen & Morgen und den Frankfurt Fund Experts f-fex druchführen. Im Test fiel auf, dass es sehr große Unterschiede bei den verschiedenen Anbietern gibt, was das in die Fonds fließende Geld und die Garantien für die Versicherten angeht. Es sei für Verbraucher mittlerweile sehr schwer den Markt der fondsgebundenen Lebensversicherungen zu überblicken und zu verstehen.
Für den Test wurden 50 verschiedene Versicherer getestet. Geprüft wurden Outperformance, Qualität der Fonds im Neugeschäft, Qualität der Fonds im Bestand, Größe der Fondsauswahl und die Gesamtkostenquote der Versicherungsunternehmen. Insgesamt konnten 100 Punkte erreicht werden. Das gelang allerdings keinem Versicherer. 8 Versicherer erhielten für ihre Lebensversicherung eine 5-Sterne-Bewertung. Mit 72 Punkten lag die Barmenia nur 14 Punkte hinter dem Gewinner, der Allianz Lebensversicherung.
Barmenia Lebensversicherung schneidet beim DFSI mit „gut“ ab
Das aktuelle Unternehmensrating des Deutschen Finanz Service Instituts (DFSI) gibt einen sehr guten Überblick über die Qualität der deutschen Lebensversicherer. Dabei werden sowohl Substanzkraft wie auch die Produktqualität und der angebotene Service getestet. Alle Teilbereiche werden einzeln analysiert und anschließend mit der Gewichtung Substanzkraft 40 Prozent, Produktqualität 40 Prozent und Service 20 Prozent zu einer Gesamtbewertung zusammengefasst. Die Barmenia überzeugte im Lebensversicherung Test mit einer Gesamtnote von 1,8 und dem Qualitätsurteil „gut“.
Für ihre Substanzkraft vergab das Analysehaus das Rating „AA“ was einer guten Bewertung entspricht. Damit wurde dem Unternehmen bescheinigt, dass es auf die gestiegene Herausforderungen der Lebensversicherer gut vorbereitet ist. Es steht ein ausreichendes Kapital zu Verfügung, um die gegenüber Kunden garantierten Leistungen zu erbringen.
Überzeugen konnte die Barmenia Versicherung auch bei der Produktqualität. Mit der Note 1,6 verpasste der Versicherer in dieser Kategorie das Qualitätsurteil „sehr gut“ nur denkbar knapp. Die Note setzt sich zusammen aus der Produktqualität und aus der Produktvielfalt. Getestet wurden sämtliche Angebote im Bereich der Risikoversicherungen. Hierzu gehört neben der Risikolebensversicherung auch der Berufsunfähigkeitsschutz sowie kapitalbildende Lebens – und Rentenversicherungen.
Risikolebensversicherung „PreRisk“ landet auf dem 3. Rang bei Ökotest
Das Verbrauchermagazin Ökotest hat in seiner Ausgabe 02/2013 die Prämien von Risikolebensversicherungen getestet. Überprüft wurden 72 Policen von 36 Versicherern für Raucher und Nichtraucher. Als Modellkunde diente dabei ein 30-jähriger kaufmännischer Angestellter ohne Übergewicht und gefährliche Hobbies. Die gewünschte Versicherungssumme beträgt 250.000 Euro bei einer Laufzeit von 20 Jahren. Die vom Versicherer erzielten Überschüsse werden auf die laufende Prämie angerechnet.
Für die Barmenia wurde der Tarif „PreRisk“ im Risikoversicherung Test untersucht und bewertet. Dabei landete das Angebot des Versicherers sowohl bei den Tarifen für Nichtraucher wie auch für Raucher auf einem Mittelfeldplatz und wurde jeweils auf dem 3. Rang eingestuft. Für Nichtraucher lag die Jahresprämie zum Testzeitpunkt bei 253,19 Euro. Maximal wird eine jährliche Prämie von 316,48 Euro fällig. Wie bei allen Anbietern sind auch bei der Barmenia die Tarife für Raucher deutlich teurer. Diese müssen mit einer Jahresprämie von 604,33 Euro bis maximal 755,41 Euro rechnen.
Kapitalbildende Lebensversicherung erreicht den 4. Rang
In der Ausgabe 02/2014 hat Ökotest zudem kapitalbildende Lebensversicherung untersucht und bewertet. Dabei lag der Fokus auf Ertragsstärke, Kundenbeteiligung sowie der vorhandenen Finanzstärke. In der Kategorie mittlere und kleine Versicherer erhielt die kapitalbildende Lebensversicherung der Barmenia eine Einstufung auf dem 4. Rang. Bemängelt wurde unter anderem die geringe Bewertungsreservequote von 9,08 Prozent, welche teilweise deutlich unter derer anderer Assekuranzen lag. Besser sah es bei der Überschussquote aus. Hier lag die Barmenia mit einem Wert von 9,50 Prozent im mittleren Bereich. Positiv wurde zudem die relativ hohe Beteiligung der Kunden am Rohgewinn bewertet.
Für jeden Bedarf die passende Lebensversicherung
Mit ihren Produkten deckt die Barmenia sämtliche Anforderungen an eine Lebensversicherung ab. Die Risikolebensversicherung sichert den Todesfall ab oder leistet vorzeitig bei schwerer Krankheit. So können beispielsweise kostspielige Behandlungen und Therapien oder teure Medikamente finanziert werden. Bei schweren Erkrankungen mit einer prognostizierten Lebenserwartung von maximal 12 Monaten und einer Restlaufzeit von mindestens 15 Monaten kann die Versicherungssumme auch noch zu Lebzeiten an den Versicherungsnehmer ausgezahlt werden. Im Todesfall erfolgt die Auszahlung der Versicherungssumme an die Bezugsberechtigten.
Bei der kapitalbildenden Lebensversicherung profitieren Versicherte ebenfalls von einer flexiblen Vertragsgestaltung. Zum einen lassen sich Versicherungssumme und Beitrag jährlich anpassen, ohne dass hierfür eine erneute Gesundheitsprüfung erforderlich ist. Zudem bietet die Police eine Nachversicherungsgarantie bei verschiedenen Ereignissen wie Hochzeit, Geburt eines Kindes oder dem Schritt in die Selbstständigkeit.
Auf Wunsch können beide Versicherungsvarianten noch mit anderen Produkten wie einer Berufsunfähigkeitsversicherung kombiniert werden. Ebenfalls möglich ist eine Erhöhung der Todesfallleistung bei Unfällen.
Fakten zur Barmenia
Die Barmenia hat ihren Hauptsitz in Wuppertal und gehört zu den großen deutschen Versicherern. Neben der Barmenia Lebensversicherung gehören zum Unternehmen noch die Barmenia Krankenversicherung a. G. sowie die allgemeine Versicherung a. G. Angeboten wird das komplette Programm an Personen- und Sachversicherungen. Aktuell hat der Versicherer rund 1,7 Millionen Verträge im Bestand. Mit mehr als 44 Bezirksdirektionen, sieben Maklerdirektionen und neun Bezirksleitungsbüros ist die Barmenia Lebensversicherung im gesamten Bundesgebiet vertreten.
Adresse Barmenia Lebensversicherung:
Barmenia-Allee 1
42119 Wuppertal
Telefon: (0202) 438-2906
Telefax: (0202) 438-2703
E-Mail: info@barmenia.de
Webseite: www.barmenia.de
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