Gothaer Lebensversicherung

Gothaer Lebensversicherung für Vater und Sohn vielleicht nicht die beste Wahl
Die Gothaer Lebensversicherung ist vielleicht nicht die beste Wahl für junge Familien nach den aktuellen Testergebnissen.

Die Gothaer bietet sowohl eine Kapitallebensversicherung, als auch eine fondsgebundene Lebensversicherung für die private Altersvorsorge an. Wer seine Angehörigen für den Fall des eigenen Todes absichern möchte, findet bei der Gothaer eine Risikolebensversicherung mit flexiblen Gestaltungsmöglichkeiten. Ein Blick auf den letzten Lebensversicherung Test des Wirtschaftsmagazins Capital in 2019 zeigt, dass die Lebensversicherung der Gothaer nicht zu den Top-Produkten der Branche zu zählen scheint. Wir zeigen Ihnen hier die aktuellen Testergebnisse auf, gehen aber auch auf ältere ein, um Ihnen einen ganzheitlichen Überblick über die Lebensversicherung der Gothaer zu geben.

Gothaer bildet im Test der fondsgebundenen Lebensversicherung in 2019 das Schlusslicht

Das Wirtschaftsmagazin Capital testete im März 2019 mit Hilfe der Analysehäuser Morgen & Morgen und den Frankfurt Funds Experts (f-fex) fondsgebundene Lebensversicherungen von 50 verschiedenen Versicherern, darunter auch die Gothaer. Dabei wurden verschiedene Kriterien überprüft, wie die Qualität der Fonds, die Qualität der Fonds im Bestand, die Gesamtkostenquote der Versicherer für die Lebensversicherungs-Policen und die Outperformance der Produkte. Diese wurden unterschiedlich gewichtet und ausgewertet.

Die Versicherungsunternehmen konnten bei diesem Test maximal 100 Punkte erreichen und die beste zu erreichende Auszeichnung waren 5 Sterne. Die 5-Sterne-Bewertung erhielten die Versicherer ab 70 erreichten Punkten. Immerhin 8 Versicherungen erreichten über 70 Punkte und damit die 5-Sterne für ihre fondsgebundenen Lebensversicherungen. Diese 8 Versicherer sind:

  1. Allianz Lebensversicherung
  2. Zurich
  3. Targo
  4. R+V
  5. Cosmos Lebensversicherung
  6. Barmenia Lebensversicherung
  7. LV 1871
  8. My Live

Die Gothaer fiel in diesem Test leider komplett durch und erhielt die schlechteste Bewertung von allen teilnehmenden Versicherungen. Mit nur 21 erreichten Punkten und einer 2-Sterne-Bewertung bildete die Gothaer das Schlusslicht mit ihrer fondsgebundenen Lebensversicherung. Sie können hier bei uns gerne kostenlos und unverbindlich die Lebensversicherungen der verschiedenen Gesellschaften vergleichen lassen.

 

 

Ergebnisse beim DFSI Unternehmensrating für Gothaer Lebensversicherung

Das Deutsche Finanz Service Institut hat 2014 ein umfangreiches Scoring zu Substanzkraft, Produktqualität und Kundenservice der großen Lebensversicherer, auch der Gotaher, durchgeführt. Dabei wurden Substanzkraft und Produktqualität mit jeweils 40 Prozent und der Kundenservice mit 20 Prozent bei der Gesamtbewertung berücksichtigt. Mit der Gesamtnote 1,9 erhielt die Gothaer Lebensversicherung das Qualitätsurteil „gut“. Dabei konnte der Versicherer in allen Teilbereichen mit guten Leistungen überzeugen.

Risikolebensversicherung der Gothaer auf 4. Rang bei Ökotest

In ihrer Ausgabe 02/2013 wurden von der Verbraucherzeitschrift Ökotest die Auswirkungen der neuen Unisex Tarife auf die Prämien bei der Risikolebensversicherung untersucht. Hierfür wurden die Beiträge von 36 Versicherern, darunter die Gotaher, für Raucher und Nichtraucher ermittelt. Als Modellkunde diente dabei ein 30-jähriger Versicherungskaufmann ohne Übergewicht und gefährliche Hobbies. Gewünscht war eine Absicherung von 250.000 Euro bei einer Laufzeit von 20 Jahren.

Bei den Tarifen für Nichtraucher erhielt die Gothaer mit der Gesamtnote von 3,7 eine Einstufung auf dem 4. Rang. Die Jahresprämie für den genannten Modellkunden belief sich zum Testzeitpunkt bei der Gothaer auf 291,60 Euro. Hierbei werden die Überschüsse der Gothaer bereits berücksichtigt. Maximal beläuft sich der jährliche Beitrag bei der Gothaer auf 379,90 Euro.

Was die Angebote für Raucher betrifft, erhielt die Gothaer Lebensversicherung eine Einstufung auf dem 3. Rang. Im Vergleich zu anderen Versicherungen fallen die Beitragszuschläge bei der Gothaer nicht so hoch aus. Wäre der Modellkunde Raucher, müsste eine jährliche Prämie von 560,70 Euro bezahlen. Der Maximalbetrag für Raucher beläuft sich bei der Gothaer auf 734 Euro.

Gothaer RLV Bewertungen bei DISQ

Das Deutsche Institut für Servicequalität (DISQ) hat zuletzt 2013 eine umfassende Leistungs- und Serviceanalyse der deutschen Risikoversicherer durchgeführt. Dabei wurden auch Anbieter von Risikolebensversicherungen unter die Lupe genommen. Bei den Filialversicherern belegte die Gothaer Lebensversicherung in der Gesamtwertung den 5. Platz.

Von den getesteten Filialversicherern bot die Gothaer den zweitbesten Service an und erhielt hierfür das Qualitätsurteil „befriedigend“. Basis der Serviceanalyse waren eine große Zahl von erdeckte Anfragen per Telefon und E-Mail sowie eine umfassende Analyse des Internetauftritts der Gothaer. Zudem wurden bei den Filialversicherern auch mehrere Beratungen vor Ort durchgeführt. Im Rahmen der Leistungsanalyse vergaben die Tester 58,7 von 100 möglichen Punkten, was den 8. Platz in diesem Bereich bedeutete.

Unterschiedliche Bewertungen von Ratingagenturen

Die Bewertungen der Gotaher der verschiedenen Ratingagenturen gehen weit auseinander. So erhielt die Gothaer Lebensversicherung beim großen LV-Rating von Morgen & Morgen lediglich einen von fünf möglichen Sternen, was einer schwachen Form entspricht. Die Gothaer lässt sich jedoch seit vielen Jahren auch von den Ratingagenturen Fitch und Standard & Poor´s bewerten. Bei diesen erzielte die Gothaer durchweg solide Ergebnisse. Somit scheint es um die finanzielle Solidität der Gothaer nach Ansicht der Experten gut bestellt zu sein.

Lebensversicherungen der Gothaer im Überblick

Gothaer Lebensversicherte Frau bedankt sich
Ob die Gothaer, oder eine andere Lebensversicherung. Man möchte gerne entspannt auf die Rentenphase zugehen.

Die Risikolebensversicherung der Gothaer garantiert einen sofortigen Todesfallschutz ohne Wartezeiten. Diese dient ausschließlich zur finanziellen Absicherung der Hinterbliebenen, was sich durch eine niedrige Prämie bemerkbar macht. Dazu bietet die Gothaer ein neues Konzept an, bei welchem sich die Beiträge an der gesundheitsbewussten Lebensführung des Versicherten ausrichten. Wer sich in Beruf und Freizeit keinen außergewöhnlichen Risiken aussetzt und gesundheitsbewusst lebt, erhält im Gegenzug bei der Gothaer niedrige Prämien. Insbesondere Nichtraucher profitieren von dieser Konzeption der Prämiengestaltung.

Mit dem Tarif „Perikon“ bietet die Gothaer zudem eine fondsgebundene Lebensversicherung an. Versicherte können je nach Risikofreudigkeit zwischen einer größeren Zahl an Fonds auswählen. Neben einer attraktiven Rendite profitieren die Kunden bei der Gothaer von einem umfassenden Hinterbliebenenschutz. Dazu sind Kinder unter 17 Jahren automatisch mitversichert.

Die kapitalbildende Lebensversicherung „VarioTime-Police“ ermöglicht einen sehr flexiblen Versicherungsschutz. Egal ob der Versicherungsnehmer eine Familie gründen, eine berufliche Existenz aufbauen, eine Immobilie kaufen oder früher in Rente gehen möchte, die Kapitallebensversicherung der Gothaer lässt sich individuell anpassen. So können Kunden der Gothaer beispielsweise festlegen, ob sie den Fokus auf die finanzielle Absicherung der Angehörigen oder die Altersvorsorge legen möchten. Das Ende der Laufzeit und damit verbunden auch die Auszahlung kann ab einem Alter von 62 Jahren bei der Gothaer jährlich frei gewählt werden.

Fakten zur Gothaer Lebensversicherung

Die Ursprünge der Gothaer Versicherung gehen bis ins Jahr 1820 zurück. Der heutige Konzern entstand 2001 aus einer Fusion der Gothaer Versicherungsbank VVaG, der Gothaer Lebensversicherung a.G., der Berlin-Kölnische Krankenversicherung a.G. sowie der Asstel Lebensversicherung a.G.

Mit mehr als 3,5 Millionen Kunden und jährlichen Beitragseinnahmen von über 4 Milliarden Euro gehört die Gothaer zu den größeren Versicherungsunternehmen in Deutschland.
Speziell für Privatkunden wurde das Unternehmen noch um die Asstel Versicherung erweitert. Der Direktversicherer bietet Kranken-, Lebens- und Sachversicherungen über das Internet an.

Adresse Gothaer Lebensversicherung:

Gothaer Versicherungsbank VVaG

Arnoldiplatz 1
50969 Köln

Telefon: (0221) 308-00
Telefax: (0221) 308-103

E-Mail: info@gothaer.de
Webseite: www.gothaer.de


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